Golpes via PIX e transferências indevidas
Em situações de fraude, a análise costuma envolver a dinâmica do golpe, os mecanismos de segurança utilizados, a rapidez da comunicação ao banco, eventual solicitação de MED, movimentações atípicas e a resposta administrativa da instituição financeira.
Documentos que costumam ser importantes
- Extratos bancários e comprovantes das transações.
- Protocolos de atendimento e reclamações administrativas.
- Boletim de ocorrência.
- Mensagens, ligações, prints e demais registros do golpe.
- Resposta do banco sobre contestação, MED ou estorno.
Empréstimos e cartões não reconhecidos
Quando existe contratação contestada, é importante identificar como o banco diz que o negócio foi realizado: biometria, assinatura eletrônica, token, gravação, geolocalização, documentos apresentados ou outro método.
Contratos bancários
Também é possível realizar análise e orientação jurídica de contratos bancários, obrigações, encargos e documentos relacionados à contratação.
Quando procurar orientação jurídica
Quanto antes os documentos forem preservados, melhor. Em alguns casos há necessidade de medidas administrativas urgentes; em outros, a solução pode depender de ação judicial e produção de prova.